⛓ DeFi en Polygon (Quickswap + Aave + Curve)

El objetivo de este tutorial es mostrar cómo operar en una nueva red y tener las herramientas necesarias para diversificar fondos entre diferentes blockchains y protocolos.

Ahora bien, por un lado los fees siguen bastánte volátiles en la Red Ethereum, y por otro lado Binance Smart Chain se está sobrecalentando y por momentos pareciera que el grado de centralización que tiene no le permite procesar la alta demanda que hay sin generar desconfianza y/o sobresaltos.

Al mismo tiempo, los principales protocolos DeFi están migrando hacia diferentes soluciones de escalabilidad de capa 2 (dentro de la red Ethereum). Algunos ejemplos son Synthetix, que utiliza Optimistic roll-ups y Uniswap qué tiene planeado escalar también con ORUs poco después de lanzar V3. Luego tenemos a Loopring, que desarrolló un Zero-Knowledge roll-up propio y otros pesos pesados como Aave y Curve ya lanzaron sus protocolos en Polygon (ex-Matic) Network.

1) Agregar a Matic como nueva red en Metamask: una vez en Networks > Custom RPC, ingresar los siguientes datos:

Les dejo los datos abajo así hacen el copy/paste:

Network Name: Matic Mainnet

New RPC URL: https://rpc-mainnet.maticvigil.com/

Chain ID: 137

Symbol: MATIC

Block Explorer URL: https://explorer.matic.network/

2) Transferir saldo desde red Ethereum o red BSC:

Desde la red Ethereum: la forma de “fondear” la cuenta es a través del PoS Bridge o del Zapper Bridge.

Una vez allí enviar ETH de L1 a L2. Esta transacción tarda entre 7 y 8 minutos.

Como verán, hice la transacción cuando el gas estaba “barato” (53 gwei).

Desde la red BSC: pueden utilizar el Xpollinate Bridge, que si bien está en modo beta, suele funcionar sin problemas.

En Receiver Address tienen que ingresar su dirección de Matic Network, y como verán, solo se pueden enviar 3 stablecoins (DAI, USDC, USDT).

Los fees son muy bajos, vean ejemplo saliendo con 100 BUSD de BSC (swapeando por DAI), recibiría 99.6 DAI en Polygon, fees de ambas redes incluidas.

Gracias a la gente de @ConnextNetwork por hacer este fabuloso bridge posible!

2) Swapea por $MATIC para así pagar las network fees:

Si bien al conectar con la red recibimos 0.01 $MATIC, eso será suficente solo para un par de transacciones. Para swapear ETH por MATIC, utilizaremos un DEX llamado Quickswap (que no es más que un clon de Uniswap):

Con 1 $MATIC (~$35 centavos al momento de esta entrada) será suficente para realizar muchísimas transacciones.

Dentro de Quickswap también pueden armar sus propios LPs y proveer liquidez en la sección de Rewards. Péguenle un vistazo.

3) Deposita tus tokens en Aave:

Al momento de escribir (25/04), Aave-Polygon tiene casi $1 Billón de dólares de liquidez, 10 días después de haber comenzado:

Esto les da la pauta de lo robusto y de la confianza que los usuarios le tienen a este protocolo.

En mi caso voy a depositar ETH, el cual en este momento paga 2.16% APY (más un extra de 3.08% en $MATIC tokens):

Aave tiene diferentes Loan-to-Values (LTV) ratios, lo cual determina el valor máximo que podemos pedir prestado. En el caso de ETH, el LTV es de 80%, por ende me permitirá pedir alrededor de $267 en otros tokens.

4) Pide prestado en Aave:

Estos son los tokens que se pueden pedir de momento, aunque seguro irán agregando más con el tiempo:

En este tutorial, voy a pedir $USDT, ya que si bien hay un costo de 3.93% (superior a las otras stablecoins), tiene un reward de %12.64 $WMATIC lo que hace que el resultado neto sea superior. La idea es luego generar un rendimiento adicional farmeando estos $USDT en Curve.

Verán que pueden regular el riesgo de ser liquidados en caso que el valor de su colateral baje. Evalúen qué riesgo tiene el activo que usan como colateral en el momento de pedir el préstamo.

Verán que el LTV es de 51.2%, o sea más o menos la mitad del colateral. Si el valor de su colateral bajara hasta 82.5% (en el caso de Ethereum) daría comienzo al mecanismo de liquidación.

Arriba a la derecha verán las rewards que pueden ir reclamando cuando tengan un monto considerable.

5) Farmea stablecoins en Curve:

Curve debutó en Polygon con el siguiente pool de stablecoins, compuesto por tokens que devengan intereses (aTokens) de Aave: aDAI, aUSDC y aUSDT, o sus tokens subyacentes DAI, USDC, y en nuestro caso USDT.

Verán que las rewards en $WMATIC hacen al rendimiento de este pool algo muy apetecible.

El primer paso es depositar $USDT en Curve:

En este paso, click en “Deposit & stake in gauge” y luego de un par de aprobaciones en Metamask, ya tendrán su token farmeando en Curve.

Al cabo de unos minutos comenzarán a ver los WMATIC generados y podrán reclamarlos si asi quisieran.

6) Depositá las recompensas en Aave:

Por último, los WMATIC que generen tanto en Aave como en Curve, los puden “un-wrappear” en Quickswap y volver a depositar en Aave:

7) Monitoreá tus activos en usando el dashboard de Zapper:

Simplemente conectando tu billetera en Zapper, podrás ver tus activos:

Con el tiempo Zapper irá agregando soporte a las diferentes plataformas que se vayan incorporando a Polygon Network.

Eso es todo por ahora, espero que el tutorial os haya gustado y sin mas, exitos!

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